Was ist eine KYC-Prüfung?

Know-Your-Customer-Prüfungen (KYC) beziehungsweise Know-Your-Supplier-Analysen (KYS) sollten daher fester Bestandteil Ihres Compliance-Management-Systems (CMS) sein. Ein Ziel der Know Your Business Partner Due Diligence ist auch, die Herkunft und den Verbleib von Geldern aufzudecken.

Was ist KYC und Wie funktioniert es?

Im Finanz- und Regulierungssektor wird der Begriff jedoch hauptsächlich für Customer Due-Diligence- und Compliance-Bedingungen verwendet. Der „Know Your Customer“ Prozess, auch als KYC bezeichnet, ist in einfachen Worten das Prinzip, die Identität Ihrer Kunden zu überprüfen, bevor Sie mit ihnen Geschäfte machen.

Wie läuft der KYC-Prozess ab?

Heutzutage ist dies nicht mehr nötig. Der KYC Prozess bei modernen Banken ist für Privatpersonen meist vollständig digital und läuft so ab: Während der Video-Verifikation werden die persönlichen Daten mit einem Identifikationsdokument des Antragsstellers abgeglichen. Danach erfolgt in der Regel sofort die Kontoeröffnung.